ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

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ファクタリングの特徴

1. 売掛金の迅速な現金化

ファクタリングは、企業が売掛金(未収入金)をファクタリング会社に売却する方法であり、即座に現金を得ることができます。これにより、企業は資金調達のニーズに応えるために迅速な資金調達手段を利用できます。

2. 信用リスクの軽減

ファクタリング会社は、売掛金の回収と信用調査を行うため、企業は売掛金に関連する顧客の信用リスクを軽減できます。ファクタリング会社が信用調査を行うことで、売掛金の不良債権リスクを減少させることが可能です。

3. 財務の改善

ファクタリングによって、企業は売掛金を現金化できるため、資金繰りを改善し、運転資本を増やすことができます。これにより、企業は事業拡大や投資に資金を充てることができます。

4. 売掛金の管理委託

ファクタリングは、売掛金の管理をファクタリング会社に委託する仕組みであり、売掛金の回収業務や請求書の発行などの煩雑な業務をアウトソーシングすることができます。これにより、企業は効率的な運用を実現できます。

5. 融資と異なる資金調達方法

ファクタリングは融資とは異なる資金調達方法であり、企業の信用スコアや担保が必要ないため、融資に比べてアクセスが容易です。特に新興企業や信用が低い企業にとって有益です。

6. 売上債権の譲渡

ファクタリングは売掛金の譲渡に基づく取引であり、売掛金はファクタリング会社の所有となります。このため、売掛金の回収リスクはファクタリング会社に移行し、企業は売掛金の管理を任せることができます。

7. 割賦販売との違い

ファクタリングと割賦販売は似ているように思われることがありますが、異なる特徴を持っています。ファクタリングは売掛金の譲渡を伴う取引であり、売掛金を現金化することを目的とします。一方、割賦販売は商品やサービスの分割払いを提供する取引です。

8. 長期的なパートナーシップ

ファクタリング会社との取引は長期的なパートナーシップとなることが多く、売掛金の安定的な管理や資金調達のために信頼性のある関係を築くことが重要です。ファクタリング会社は企業の成長をサポートします。

9. 業種に応じたカスタマイズ

ファクタリングは企業の業種やニーズに合わせてカスタマイズできるため、さまざまな産業で利用されています。製造業から小売業、サービス業まで幅広い業界で適用可能です。

10. 売掛金の割引料金

ファクタリングは売掛金を現金化するための手数料や割引料金が発生します。この料金は売掛金の額や回収期間に応じて決定されます。企業は割引料金を適切に評価し、コストとリターンを考慮する必要があります。

11. 透明性と契約条件

ファクタリング契約において、料金構造や契約条件は明確に記載されます。企業は契約内容を理解し、透明性のある取引を確保することが重要です。

12. 売掛金の売却の一部または全額

ファクタリングは、売掛金の一部または全額を売却することができます。企業は必要に応じて売掛金の一部を現金化し、残りを自社で回収することができます。

13. 売掛金の柔軟な運用

ファクタリングを利用することで、企業は売掛金を柔軟に運用できます。急な支出や投資に対応するための資金を調達する際に有用です。

14. 国際的な展開

ファクタリングは国際的な取引にも適用でき、国際輸出業者が売掛金を効率的に回収する手段として利用されています。

15. 法的規制とコンプライアンス

ファクタリングは国や地域によって異なる法的規制が存在するため、企業は地域のコンプライアンスに従う必要があります。取引前に法的アドバイスを受けることが重要です。

16. 信頼性のあるファクタリング会社の選定

ファクタリングを利用する際には、信頼性のあるファクタリング会社を選定することが重要です。信用性や実績を評価し、適切なパートナーを選ぶことが成功の鍵となります。

17. 短期的な資金調達手段

ファクタリングは短期的な資金調達手段として利用されることが多いため、長期的な資金計画と組み合わせて検討することが重要です。

18. 信用スコアへの影響

ファクタリングは企業の信用スコアに影響を与えないため、将来の融資や金融取引に対してネガティブな影響を与えません。

19. カスタマーサービス

ファクタリング会社はカスタマーサービスを提供し、売掛金の回収に関する問い合わせや課題に対応します。円滑なコミュニケーションが取れることが重要です。

20. リスク管理と保険

一部のファクタリング会社は売掛金の不良債権リスクに対する保険を提供することがあります。これにより、企業はリスクを軽減し、安全性を確保できます。

21. 長期的な戦略と経営方針

ファクタリングを採用する際には、長期的な戦略と経営方針に組み込むことが重要です。ファクタリングが企業の成長と収益性にどのように寄与するかを検討し、適切に運用することが求められます。

22. 高い柔軟性

ファクタリングは企業の状況に応じて柔軟に適用できます。売掛金の額や回収スケジュールを調整し、企業のニーズに合わせた取引を構築できます。

23. 事業の成長を支援

ファクタリングは資金調達と売掛金の効率的な管理を通じて、事業の成長を支援します。企業はファクタリングを戦略的に活用し、競争力を高めることができます。

24. 信頼性と実績

信頼性のあるファクタリング会社は実績を持ち、多くの企業と取引しています。企業は実績を確認し、信頼できるパートナーを選ぶべきです。

25. 資金繰りの改善

ファクタリングを利用することで、企業は売掛金を現金化し、資金繰りを改善できます。急な支出や機会に対応するための資金を手に入れることができます。

26. インボイスファクタリングとリバースファクタリング

ファクタリングには、インボイスファクタリングとリバースファクタリングの2つの主要なタイプがあります。インボイスファクタリングは売掛金を売却し、ファクタリング会社が回収を行います。一方、リバースファクタリングは企業が自身の未来の売掛金を担保として現金を調達する方法です。

27. 財務レポートへの影響

ファクタリングは企業の財務レポートに影響を与えます。売掛金の譲渡や現金化に関する情報が財務報告に記載されるため、外部の利害関係者に対して透明性を提供します。